Это возможность любому человеку, генерирующему свежие уникальные идеи, создать компанию, которая может приобрести размеры всемирной корпорации.

Естественно, как и в любом проекте, стартап нужно создать и вложить в него определенный капитал. Однако, без творческого потенциала самих стартаперов, их преданности делу и максимальной стопроцентной самоотдачи успех вряд ли возможен.

Удачный стартап уже на стадии раннего развития быстро растет и становится привлекательным проектом для инвестирования, который может дать за короткое время сотни процентов прибыли.

Стартапы есть практически в каждой сфере экономики, однако самый большой интерес и резонанс в СМИ в последнее время представляют высокотехнологичные предприятия, а также интернет-проекты.

Приняв решение вложить капитал в развитие стартапа, следует понимать, что инвестирование сопровождается риском, равным шансу получить огромную прибыль. Желательно хотя бы примерно разбираться в области развития нового проекта, чтобы самостоятельно проанализировать, каковы у него шансы на успех.

Как заметил один из инвесторов: если из 10 стартапов, в которые я вложился, выстрелит хотя бы один, то это уже удача. Тем не менее, если на западном рынке неудачи прощаются, то в наших реалиях к стартаперам предъявляются куда более серьёзные требования.

Самым главным объектом инвестирования является не столько идея, сколько сами разработчики проекта - стартаперы. Здесь важны их деловые качества, профессионализм и уверенность в успехе.

Мнение: интересны проекты, которые меняют правила игры в неэффективных отраслях – там, где давно не было технологических изменений.

В основе стартапа должна лежать идея, желательно уникальная (но опять же если посмотреть на наш рынок, то многое копируется с Запада). Не оставляйте без внимания юридическую составляющую. Прежде чем направить средства на проект, необходимо удостовериться в наличии патента (если он может быть получен) и грамотно оформленного пакета документов на новый проект. Это важно, поскольку, пока идея будет успешно развиваться, с аналогичными продуктами могут выйти на рынок и другие компании. И если законные права на инновацию отсутствуют, то патент может достаться конкурентам.

Если инвестирование происходит на уровне идеи, в ходе совместного сотрудничества со стартапером следует создать пилотный проект, всесторонне проанализировать его, извлечь основные уроки и обсудить результаты, что позволит избежать возможных ошибок.

Инвестиции в стартапы

Принципы инвестирования в стартапы

Про инвестиции в молодые бизнес-проекты я уже писал на блоге. В частности, о том, как заработать на , а также постоянно сообщаю о своих наблюдениях в . Читатели активно участвуют в обсуждении данного направления инвестиций, даже предлагают собственные проекты. Это говорит о том, что тема очень живая и требует того, чтобы к ней периодически возвращаться. Сегодня поговорим про инвестиции в стартапы, что это такое и как начать инвестировать.

Чем привлекательны стартапы для инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Тема вложения денег в стартапы является резонансной, оценки инвесторов диаметрально расходятся: от восторженных до негативных. Такая амплитуда мнений объясняется потенциальной сверхдоходностью и одновременно экстремально . Эмоциональность восприятия темы подогревается историями успеха, в которых удачливым венчурным инвесторам посчастливилось попасть «в яблочко» и заработать тысячи процентов прибыли.

Количество стартапов в мире будет только расти, несмотря на усиливающуюся конкуренцию. Их число, по оценке аналитиков , только за последние 2 года выросло в 3,6 раз! Я это связываю с нарастающей технологической революцией. Новые компании все чаще рождаются из идей отдельных личностей или небольших групп единомышленников.

Для реализации уже не требуется больших производственных площадей и многочисленных рабочих коллективов. Сегодня на крупнейшей краудфандинговой бирже KickStarter достаточно собрать 50-100к $ и получить реальный шанс создать глобальный бренд. В венчурном бизнесе делается будущее и в него готовы вкладывать миллионы долларов крупные инвесторы, так называемые бизнес-ангелы.

Особенно убедительно для оптимистов звучат имена компаний, капитализация которых сегодня составляет сотни миллиардов долларов, и которые еще относительно недавно сами были молодыми стартапами. Это первые три строчки мирового рейтинга: (800 млрд $), Alphabet (550 млрд $), Microsoft (420 млрд $).

Какие выгоды и риски имеют инвестиции в стартапы

Говоря о стартапах, нельзя не остановиться подробно на преимуществах и сопутствующих рисках, наиболее заметные из которых я перечислю здесь.

Итак, очевидные плюсы для инвестора:

• Как правило, демократичный порог входа для частного инвестора, от 1000$;
• Перспективные технологические ниши, которые точно будут развиваться быстрее рынка;
• Возможность свой венчурный портфель, за счет покупки долей разных компаний или их пакетов.

Риски , которые нельзя не учитывать:

• Риск площадки, в том числе из-за некачественного риск-менеджмента;
• Риск прямого мошенничества, как со стороны стартаперов, так и самих площадок. (второе менее вероятно, но 100% гарантии не существует);
• Вероятность выбора неуспешного проекта.

Степень неопределенности в этой нише усиливается тем, что универсальных методик оценки венчурных проектов попросту не существует. Вы не можете наложить на идею стартапа параметры типовой скоринг-модели и оценить риски, как в случае с работающим бизнесом, или реальным ПАММ счетом. Что «выстрелит», а что нет – зависит от капризов рыночной конъюнктуры, скрытых желаний потребителей, иногда от банального стечения обстоятельств и просто везения. Поэтому инвестору приходится полагаться на такие качества, как бизнес-интуиция и человеческое чутье. В случае с технологическими проектами не помешают также познания в области футурологии (науки о будущем). Стоит также помнить о том, что рынок инвестирования в стартапы в России никак не регулируется. Центральный банк только начинает вырабатывать критерии для компаний и для инвесторов. Но я бы не назвал это окончательным стоп-фактором, ведь зарождающийся бизнес нуждается в стадии относительно свободного развития.

Стартапы VS хайпы

Можно ли сравнивать стартапы с ? Ведь по степени риска и по признаку отсутствия гарантий, они имеют много общего. Действительно, если вспомнить инвестиционные площадки, в том числе описанные на блоге ( и др.), то разница не столь очевидна. Однако она есть и довольно существенная. Хайп-проекты, за редким исключением, реально произведенный товар делают лишь красивой легендой, в целях привлечения инвесторов и повышения рейтинга доверия. Во всем остальном, это классическая .

Инвестор, принимая на себя риски высокодоходного проекта, прекрасно это понимает. В отличие от хайпа, стартап, чтобы попасть на рынок и привлечь инвесторов, должен продемонстрировать реальный продукт. Вместе с ним должен быть предъявлен подробный бизнес-план, который проходит отбор и на инвестиционной площадке. Любой стартап проходит относительно универсальные стадии развития, понятные для инвестора.

Но нельзя не заметить, что риски высоки, и примером может послужить история с биржей долей ShareInStock, которой за несколько лет существования удалось собрать 4 млн $. Проект произвел впечатление на российских инвесторов интересной моделью инвестирования в бизнес начинающих стартаперов, путем выкупа их , с возможностью продажи и перепродажи, с прибылью до 90% годовых. В основном компании предлагали на бирже свои , представляющие различные информационные проекты. Однако в конце 2016 года, один за другим посыпались сообщения о трудностях с выплатами. Биржа не объявила о , поддерживает свой сайт и регулярно сообщает о взысканных с заемщиков средствах. Недавно псевдобиржа ShareInStock заявила на форуме MMGP о взломе сервера, что вносит еще больше неуверенности в будущем проекта.

Где и как инвестировать в стартап

Прежде чем перечислять зарубежные и российские площадки, на которых стартаперы привлекают инвестиции, обратимся к их классификации.

Краудфандинговые площадки (Crowd – толпа, Funding — финансирование) — самый первый из появившихся около 10 лет назад форматов. Это онлайн-платформа, на которой заинтересованные пользователи могут сделать предзаказ на уникальное изделие, либо инфопродукт. Как правило, товар достается первым покупателям за полцены, что дает не только экономию, но и эксклюзивное обладание престижной новинкой. Если же требуемая сумма не набирается, деньги возвращаются инвесторам. Крупнейшими площадками краудфандинга являются kickstarter.com, indiegogo.com, rockethub.com, boomstarter.ru. Они предоставляют IT-сервис для сведения между собой инноваторов и потенциальных инвесторов. Существуют биржи на комиссию, взимаемую с профинансированных проектов (может достигать 15%).

Краудинвестинг появился несколькими годами позже и дал инвесторам новый инструмент для извлечения прибыли. В отличие от краудфандинга, который больше похож на социальный проект, в этом случае инвестор рассчитывает на извлечение прибыли в виде , процентных выплат или роялти.

Краудлендинг (народное кредитование) – самый молодой и активно развивающийся формат инвестирования в стартапы. На развитых рынках получили известность такие крупные площадки как investnextdoor.com, lendingclub.com, ondeck.com.

Чуть подробнее остановимся на российских инвестиционных площадках и биржах. Заранее оговорю, что весь российский рынок P2P и P2B составляет всего 2 млрд руб. Инвестирование в стартапы – только часть этого рынка, то есть еще меньше. Этот рынок в России не регулируется, а значит, не существует гарантий возврата вложенных средств, нет и налоговых льгот. Биржи, выполняющие роль модераторов-посредников, финансовых рисков на себя не берут. Тем не менее высокая доходность создает в этой нише ажиотаж. Помимо уже рассмотренной выше ShareInStock, а также недавно представленного на блоге (модель выдачи займов), в сети получили известность следующие российские сервисы:

• Planeta.ru – краудфандинговый сервис, реализовавший около 2.5 тыс. проектов и привлекший 643 млн рублей. Самым известным проектом на площадке стал выпуск альбома группы «Алиса» в 2016 году за 9 млн «народных» рублей.
• Bru — краудфандинг, 1.5 тыс. проектов, 310 млн руб.
• StartTrack.ru – краудлендинг, 39 проектов, 920 млн руб. Поскольку это — не сбор средств, а кредитование, средний чек здесь значительно выше и в среднем составляет 1.5 млн.

Перечисление можно продолжить, но цель статьи не в этом: любой инвестор при желании может погуглить. Проблема в том, что площадок с длительной историей и проверенной годами репутацией в России пока нет. Дальше частному инвестору решать самостоятельно, насколько выгоды и перспективы венчурного инвестирования балансируются с рисками.

Из нашего анализа следует вывод, что инвестиции в стартапы имеют большую перспективу. Также будет расти и количество новых площадок – агрегаторов. Сегодня инвестирование в стартапы перестает быть уделом смельчаков-одиночек и богатых меценатов. Венчурные инвестиции все активнее включают в свой портфель крупнейшие корпорации и фонды, где аккумулируются средства миллионов частных инвесторов. Но подобные инвестиции, как и любые другие, требуют грамотного и трезвого к себе отношения, а значит – соблюдения универсальных правил диверсификации рисков, максимально возможного анализа актива, а также психологической устойчивости инвестора.

Был ли у вас опыт венчурного инвестирования? Коснулись ли вас риски, о которых мы говорили в статье и как вы их преодолевали? Поделитесь в комментариях своими источниками: где еще есть интересные площадки для инвестирования.

Всем профита!

— подписку на нижнее белье. Если вы тоже подумываете о том, чтобы развить свой стартап или запустить что-то с нуля, то наш опыт наверняка будет вам полезен.

Мы потратили на проект немного своих денег, чтобы проверить жизнеспособность идеи, но для роста и тестирования серьезных маркетинговых гипотез средств уже не хватало. Тогда мы стали искать инвестиции и нашли.

«Трусбокс» не является в чистом виде технологическим сервисом, но в нем определенно есть потенциал развития в сторону IT, поэтому инвестиции мы искали именно такие. Технологические проекты зачастую требуют длительной и сложной разработки, а результат измеряется не только такими метриками, какими мы привыкли исходя из университетских уроков экономики 10 лет назад. Так что если вы хотите открыть салон красоты или автомастерскую, то вам мои советы, увы, не подойдут. А вот если вы придумали программу, которая облегчает работу автомастерской, то сможете найти инвестиции в проект, следуя нашему опыту.

Анна Городецкая

Мои документы: что нужно подготовить

На первом этапе работы проекта часто рекомендуют составить очень много документов: описание концепции, миссия, необходимые регламенты — то есть материалы, без которых новые члены команды с трудом поймут, о чем ваш проект. Не факт, что все файлы вам обязательно понадобятся затем в работе, но они точно пригодятся вам, когда вы будете составлять ключевые документы для инвесторов.

• Подробная презентация проекта
  У вас обязательно должен быть готов документ, из которого человек, не имеющий представления о сфере вашего проекта, поймет, что вы делаете, для кого и как. Документ отвечает на привычные вопросы: что мы делаем, для кого мы это делаем, как мы это делаем, кто мы такие, какие у нас планы, кто наши конкуренты. Если вас, как и меня, вводят в рабочий ступор открытые пустые файлы, то воспользуйтесь шаблоном презентаций на canva.com — там уже есть структурированные шаблоны с минимальным дизайном и иконками, которыми вы сможете визуализировать процессы и цифры.
• Бизнес-план проекта
  Даже если вы не сделали еще ни одной продажи, у вас все равно должно быть представление о том, где в вашем проекте деньги, пусть небольшие и не скоро. Но если ваш проект в принципе не предполагает заработка, то, возможно, он относится к социальной или арт-сфере, и вам лучше помогут не инвесторы, а спонсоры.
• Road map
  Документ, в котором будет расписано, что, когда и какими силами вы планируете достигать. Он должен состоять из нескольких вех и описания процессов и ресурсов, которые помогут вам к ним прийти.

LinkedIn Sales Navigator/Unsplash

Где я: определите стадию проекта

Чтобы правильно выбрать потенциального инвестора и стратегию презентации проекта, сначала надо определиться с тем, что у вас есть. Для проектов на первых стадиях развития есть простая классификация.

• Pre-seed — у вас есть идея, команда, работающий прототип, гипотезы об аудитории и каналах сбыта, подтвержденные небольшими цифрами. То есть у вас проект, в котором есть какие-то люди, и проект уверенно, пусть и на небольших оборотах, работает.
• Seed — вы обошли все ловушки предыдущей стадии, не сошли с ума, не уехали в Непал и теперь готовы резко и сильно вырасти.

От того, на каком этапе находится ваш проект, будет зависеть ваша стратегия поиска инвестора: некоторые фонды могут специализироваться на проектах разных этапов. Когда вы будете обращаться в конкретный фонд, вам нужно будет указать, какой у вас текущий статус проекта.

Если ваша стадия — уверенный pre-seed и вы еще не выпустили, по сути дела, ничего, то это не значит, что вы не сможете найти инвестора. Первый вариант поиска инвестора не потребует от вас наличия готового продукта.

О пользе хакатонов

Если у вас есть команда разработчиков, пусть небольшая, то обязательно участвуйте в тематических или корпоративных хакатонах. Хакатон — это краткосрочное мероприятие (чаще всего они проводятся на выходных), на котором команды или отдельные разработчики решают одну озвученную организатором проблему. Кроме возможного выигрыша внушительного приза, который можно пустить на развитие проекта, вы познакомитесь с серьезными людьми в вашей отрасли.

Компании, которые проводят хакатоны, очевидно, заинтересованы в дополнительных продуктах, если ваш проект им понравится, у вас есть серьезные шансы привлечь в качестве инвестора организаторов хакатона, как это было сразу с тремя командами на хакатоне «Собери университет» . Список предстоящих хакатонов можно смотреть .

Если хакатон вам не подходит, то ничто не мешает обратиться к инвестору напрямую, ведь благодаря документам, которые вы уже подготовили, вы знаете, какой объем инвестиций вам нужен (хотя этот пункт как раз и будет обсуждаемым).

QIWI Universe/facebook

Где искать

1. Идем по следу
Если ваш продукт определенно можно отнести к «что-то tech» (медицинские технологии, финансовые технологии и так далее) и он решает некую понятную проблему, то обратите внимание на крупные компании в вашем секторе, у многих из них есть свои инвестиционные решения. Например, у QIWI есть отдельная площадка, через которую вы можете обратиться в компанию с запросом инвестиций.

2. Подсматриваем за соседями
Если вы тщательно и внимательно готовили презентацию своего проекта, то наверняка знаете все конкурентные стартапы в своей отрасли. Информация о сделках — это крупный инфоповод, который очень редко прячут. Вы можете проверить в интернете, получали ли ваши конкуренты инвестиции за последний год, и если да, то у кого. Смело обращайтесь в фонды, которые инвестировали в проекты, похожие на ваш: это значит, что фонд уже работает с вашей тематикой, что-то в ней понимает и сможет оценить ваш проект для последующего инвестирования.

3. Обращаемся напрямую
Самый простой и очевидный совет, которым почему-то никто не пользуется: просто написать в инвестфонды. На сайте Firrma есть рейтинг самых активных (то есть тех, кто провел больше всего сделок) венчурных фондов за год. Там есть и посевные, и новые фонды. Алгоритм в этом случае следующий: вам надо зайти на сайт инвестфонда, попробовать найти там шаблон презентации проекта, заполнить его и вместе с сопроводительным письмом отправить на адрес, указанный на сайте. Инвестиционные фонды действительно читают письма, которые к ним приходят. Они зарабатывают деньги на инвестициях и, конечно, не хотят пропустить интересные варианты.

Настоятельно рекомендую найти шаблон презентации конкретного фонда и работать с ним, потому что вас в любом случае попросят предоставить информацию в стандартном виде, и вы просто потеряете время и какой-то кредит доверия, если не воспользуетесь документом, находящимся в открытом доступе.

cartierawards/instagram

Одним из форматов выхода на инвестиции являются конкурсы стартапов. Чаще всего для их организации объединяются инвестиционный фонд и некая крупная фирма, а победители получают призы от обоих: в виде инвестиций, в виде услуг фирмы или и то, и другое. Например, конкурс «Первая высота» проводится совместно консалтинговым гигантом McKinsey & Company и крупным инвестфондом Winter Capital. Но самый известный конкурс стартапов в России — это GenerationS. Кроме основного конкурса в нем каждый год есть разные номинации, процесс подачи заявки и экспертной проверки в них может быть проще, поэтому проверьте, есть ли в этом году спецноминация по тематике вашего проекта, и если есть, то смело подавайте заявку на сайте (список спецноминаций находится внизу главной страницы сайта).

Отдельно обратите внимание на конкурсы, стимулирующие развитие женского предпринимательства. Так, у знаменитого ювелирного дома Cartier есть конкурсная программа для женщин — бизнес-лидеров со всего мира.

Кстати, отдельные женские акселерационные и инвестиционные проекты есть не только у Cartier. Подробнее об особых возможностях в IT для женщин Pink уже .

Выбор инвестора

Важное и ответственное дело. Потому что инвестор дает вам не только деньги — он дает вам связи и возможности эти деньги сделать еще большими деньгами.

Кроме того, инвестиционные деньги не дают просто так — вы сможете получить их только в обмен на долю в компании. То есть, пустив в свой проект еще одного участника, интересы которого будут уже точно исключительно коммерческими, вы должны быть готовы к тому, что ваши действия в качестве руководителя проекта должны учитывать и возможную выгоду для инвестора.

В этом основное отличие инвестиций от кредитования: кредит можно просто вернуть и забыть, а инвестор останется с вами, пока сам не выйдет из проекта (не продаст свою долю). Так что если ваш проект предполагает условно простой цикл разработки и требует не так много средств, то, вероятно, вам будет проще и быстрее взять кредит на развитие бизнеса, а уже потом привлекать более крупные инвестиции для масштабирования проекта.

Какой бы вариант вы ни выбрали, я желаю вам удачи и смелости: вне зависимости от исхода вашей охоты на инвестиции опыт общения с фондами и составления презентаций останется с вами навсегда.

В каталоге размещены самые актуальные стартапы России 2019 года. Инвестиции в них способны принести реальную прибыль! Мы создали инвест-площадку с объявлениями о стартующих проектах, чтобы вы не мучались вопросом, куда можно вложить деньги. Здесь вы можете найти подходящий для инвестирования стартап и приумножить свой капитал.

Наш новый сервис «Биржа стартапов» предназначен для:

• Поиска перспективных российских или зарубежных стартапов
• Знакомства с их идеей, бизнес-планом, финансовой моделью, картой развития, условиями привлечения инвестиций и всем остальным, что влияет на решение вложить деньги
• Получения консультации и помощи по вопросам инвестирования

Стартапы каталога описаны в формате развернутых объявлений. Для каждого инвест-проекта мы указываем не только основные характеристики, но и детали:

• Текущий доход, если проект уже приносит прибыль
• Отличия от конкурентов
• Источники для увеличения дохода
• Рентабельность проекта
• Перспективность рынка

И многое другое.

Кроме того, открывающиеся стартапы сопровождены медиафайлами, видеозаписями, презентациями, графиками и расчетами. Если вам сложно принять решение о вложении средств из-за нехватки какой-то информации, просто запросите ее с помощью специальной формы.

Почему выгодно вкладывать деньги в стартап

Главное в стартапе — идея. Если у проекта есть оригинальный продукт и профессиональная команда, он может быстро выстрелить, и вложенные в бизнес средства быстро окупятся. Финансирование таких проектов может стать выгодным способом пассивного дохода.

Сейчас самые перспективные стартапы — проекты в сфере IT и инновационных технологий. Они востребованы не только малым бизнесом, но и крупными компаниями. Объем потребности бизнеса в технологических и интеллектуальных продуктах никогда не пойдет на спад! Также большое будущее ждет компании, стартующие в области производства и социальных услуг.

В рейтинги лучших стартапов России регулярно попадают компании, создающие прорывные продукты в области медицины и программного обеспечения. На мировом рынке стартапов ситуация аналогичная: наибольшего успеха достигают проекты, которые нужны для улучшения повседневной жизни человека.

Но это не значит, что стартапы из других сфер не могут вырасти в успешный бизнес. Даже небольшой магазин с уникальным ассортиментом и свежей идеей может разрастись до сети и принести инвесторами миллионы долларов прибыли.

Два формата инвестирования в стартапы

Если вы готовы вложить в развивающуюся компанию значительный объем средств, то можете претендовать на часть капитала собственности — стать совладельцем потенциально успешного бизнеса. Финансирование таких стартапов предлагается на правах покупки их доли.

Более традиционных вариант — кредит. Инвестору или фонду предлагается вложить деньги в стартап на определенный срок, по истечении которого он получит фиксированный доход или большой процент с прибыли.

Важно! Не забывайте о рисках инвестирования. Чтобы узнать о них больше, получите бесплатную консультацию бизнес-брокера, ответственного за инвест-проект — его контакты можно найти в объявлении с описанием стартапа.

Хочу вложить деньги в стартап — что делать?

Выберите интересующую вас сферу и определите, какую сумму вы хотите инвестировать в начинающий стартап. Задать эти настройки будет легко с помощью фильтра.

Ознакомьтесь со списком объявлений. Откройте заинтересовавшее, получите необходимую информацию и оцените его привлекательность. Пакеты с условиями инвестирования прикреплены к каждому объявлению.

Если вы обнаружили стартап, куда готовы вложить деньги для получения прибыли, свяжитесь с его руководителем. Контактные данные указаны в карточках каждого объекта.

На бирже стартапов Альтера Инвест собраны лучшие новые бизнесы 2019 года в России. В нем легко найти стартап для инвестирования в одной из множества категорий: от интернета до сельского хозяйства. Все проекты реальные.

Роль Альтера Инвест

Мы не только предоставляем инвесторам объемный каталог стартапов, в которые можно инвестировать. Мы также подсказываем, куда именно будет выгоднее вложить деньги, как ими распорядиться.

У Альтера Инвест есть профессиональная команда бизнес-брокеров, отвечающих за стартапы. Поэтому на нашу биржу попадают только реально прибыльные инвест-проекты.

Инвестируйте в перспективный бизнес и заработайте на этом! Желаем успехов!

Приветствуем на сайт. История о массажистке из компании Google, которая в один день стала обладательницей миллионов, облетела интернет. Действительно, кто не хотел бы однажды проснуться и понять, что является держателем акций IT-компании с мировым именем. Если не планируете организовывать собственный бизнес с нуля, есть альтернатива – инвестиции в стартапы .

Вложение денег в стартапы рискованный, но выгодный вид инвестирования. Вспомним историю : те, кто вложился в этот проект на заре появления, сегодня стали миллионерами. Наиглавнейшая проблема инвестирования в стартапы – выбор подходящего проекта. Сегодня подробно расскажем о тонкостях вложения денег в новые стартап проекты.

Стартапы – инновационные проекты с большим потенциалом

Термин «стартап» вошел в повседневный обиход 2-3 года назад. Формальных определений для стартапа множество, но для понимания сути явления стоит остановиться на самом простом из них. Стартап (Startup) – это инновационный проект (компания), находящийся на ранней стадии развития. Отличительная особенность – наличие уникальной идеи или технологии. Чаще стартапами называют проекты, так или иначе связанные со сферой IT, хотя термин применим для всех отраслей.

Привлекательность инвестирования в стартапы напрямую связана с наличием в основе новых, до этого не используемых, технологий, которые могут «выстрелить» подобно тому, как выстрелили Facebook и Uber. Это принесет инвесторам прибыль в сотни процентов, так как часто у стартап-проектов на момент запуска нет конкурентов. Традиционные бизнес-проекты не способны принести спонсорам столь же значимый доход, так как имеют финансовый потолок на рынке.

Стартапы остро нуждаются в инвесторах.

Как и другие новые технологии, стартапы часто создаются молодыми энтузиастами, у которых созрела бизнес идея, но нет финансов для реализации бизнес-плана. Придуманные энтузиастами разработки и новые технологии требуют серьезного стартового капитала, обеспечить который не могут даже банковские кредиты. Молодые проекты нуждаются в деньгах больше других.

Преимущества инвестирования в стартапы для инвестора.

Цель инвестирования в стартапы – вывести на рынок молодой проект, который способен быстро окупиться и принести сверхприбыль за счет свежей идеи и отсутствия серьезных конкурентов.

• Значимый доход за короткий срок . База стартапов CrunchBase приводит следующие цифры: среднестатистический стартап способен привлечь до 25 миллионов долларов инвестиций, после запуска проекта продать готовое решение можно за 190 миллионов. Для инвестора это значит, что доходность составит 400 — 600%. Срок окупаемости – от 2 до 5 лет. Для отдельных проектов эти цифры выше в 2-5 раз.
• Минимальный порог входа . Инвестирование в стартапы отличается доступностью. На современных краудфандинговых площадках нижний порог инвестиционного взноса — 50-100 рублей для небольших проектов, 500-1000 для средних. Острый дефицит собственных средств у большинства стартапов является главной причиной столь мягких условий входа.
• Широкий выбор . Третья часть стартапов, связана с компьютерными технологиями, однако инвестор имеет возможность найти для себя привлекательный проект и в другой сфере, от журналистики до промышленного производства. Стартапы – площадка для инвестирования в собственные интересы.
• Интеллект вместо денег . Вложиться в стартап можно не финансово. Новые проекты ищут специалистов для реализации своих идей. На ранних стадиях развития стартапа в качестве инвестиции могут выступать ваши знания и практические навыки.
• Техническая и юридическая простота . Инвестиции в стартапы технически просты. (платформы для сбора денег на нужды стартапов) содержат механизм, который дает возможность стать инвестором за пару кликов мышкой. Пользователю нужно – выбрать проект и сумму инвестиции.

Инвестирование в стартапы подойдет тем, кто интересуется технологиями, ищет новые идеи и готов рискнуть ради сверхприбыли.

Недостатки инвестирования в стартапы

Инвестирование в стартапы сопряжено с рядом недостатков, о которых не стоит забывать. Главный из них – риск потери денег. Согласно статистике, успешными становятся 10% стартапов, некоторые называют цифру 3%. Остальная часть проектов разваливаются по разным причинам. Реализованные и запущенные стартапы способны принести сверхприбыль инвесторам, однако риски таких вложений выше, чем у других способов инвестирования. Это – главный недостаток вложения денег в стартапы.

Инвестиции в стартапы: сверхприбыль и сверхриск.

Среди прочих недостатков инвестирования в стартапы:

1. Низкая заинтересованность и ответственность менеджера. Часто команда стартапа владеет 20-30% активов, остальное отходит инвесторам. В случае краха, основатели стартапа уходят в другие проекты без серьезных финансовых потерь, денежный крах ждет инвесторов.
2. Неграмотность инвесторов и участников стартапа. Инвестиции в стартапы привлекают новичков, часть вкладчиков, за счет низкого порога входа, не являются профессиональными инвесторами и не обладают знаниями в отрасли, в которой работает проект. Отсутствие профессионализма добавляет рисков.
3. Отсутствие анализа и работающей бизнес-модели. Стартап – это инновационный проект, идея, которая реализуется впервые. Провести традиционный анализ доходности, предсказать, как поведут себя покупатели сложнее, чем при работе с другими видами бизнеса. Инвесторы вкладывают деньги, основываясь на интуиции, так как анализ на глубоком уровне просто не возможен.

Инвестиции в стартапы как способ заработать миллион.

Вложение денег в стартап проекты – привлекательный вид инвестирования. Сверхдоходность, технологичные идеи, работа с молодым коллективом и простота — это объясняет популярность стартапов. Наряду с этим, чем сложнее идея проекта, тем выше риск потери денег. .